Как открыть вклад в иностранном банке?

Законодательство РФ не запрещает гражданам открывать счета за пределами страны. Исключениями являются лица, которые занимают посты в федеральных, государственных и административных структурах. Федеральным законом №79 от 2013 года установлены все группы граждан, которые не смогут открыть вклад в иностранном банке.

Допустимо создавать несколько счетов в любой валюте и управлять ими по своему желанию. Есть 3 условия, которые необходимо соблюсти при выборе иностранного банка:

1. Открывать счет в финансовой организации, которая расположена в стране-участнице ОЭСР и ФАТФ. Эти группы борются с отмыванием денег, а Россия, как и множество других стран, препятствует передвижению преступных капиталов.
2. За год выводить не более 75 тысяч американских долларов и использовать средства на частные операции и покупку ценных бумаг.
3. Ежегодно заполнять отчет и передавать его в налоговые органы, чтобы подтверждать движение средств. Гражданин обязан самостоятельно рассчитывать и уплачивать НДФЛ.

Некоторые зарубежные банки требуют, чтобы заявитель лично подошел в офис (например, большинство Американских организаций), другие допускают переговоры с представителем на территории России. Европейские банки иногда идут на встречу, предлагая интернет-собеседования или предоставляя услугу выезда менеджера.

Порог сотрудничества в крупных банках, например, Credit Suisse, UBS и Barclays, составляет от миллиона долларов для иностранных клиентов. Менее известные финансовые организации позволяют сделать депозит при первоначальном взносе от 10 тысяч долларов.